In der heutigen Finanzwelt sind digitale Lösungen unverzichtbar. Doch gerade bei komplexen Entscheidungen bleibt die persönliche Beratung unerreicht. Die PSD Bank München setzt mit einem engagierten Team von Finanzexperten auf eine Balance zwischen modernem Banking und individueller Begleitung. Sebastian Klimm folgt dabei einer Strategie, die neben den aktuellen Bedürfnissen auf die langfristige Perspektive ausgerichtet ist.

Klimm bringt bereits viele Jahre Erfahrung in der Kundenberatung und -betreuung mit und verfolgt dabei eine Philosophie, die auf Maßarbeit setzt.

Sein Ziel: Eine individuell zugeschnittene Strategie, die optimal zu den Bedürfnissen und Zielen der Kunden passt. Dabei setzt er auf das Lebensphasen-Modell: „Viele Kunden denken bereits an die nächste Generation. Wir unterstützen sie dabei, ein tragfähiges Konzept zu entwickeln“, erläutert Klimm. „Wir reflektieren die Ziele und Wünsche unserer Kunden und machen einen echten Realitätscheck. Oft kommt es dabei zu wahren „Eye-Openern“, da Kunden plötzlich feststellen: „Darüber habe ich mir noch nie Gedanken gemacht.“ Wichtig sei ihm zudem, dass seine Kunden mit möglichst wenig Stress begleitet werden. „Bank-Life-Balance ist der Schlüssel“, so Klimm. „Unser Ansatz ist es, den gesamten Prozess so einfach und bequem wie möglich zu gestalten – ganz im Sinne von keep it simple.“

Dabei setzt Klimm seinen Fokus nicht nur auf die Vermögensverwaltung, sondern auf den gesamten Weg zum Vermögen. „Wir beraten unsere Kunden umfassend in allen Lebensphasen. Ob die erste Bankkarte im Jugendalter, das Mietkautionskonto, die Autofinanzierung oder der langfristige Vermögensaufbau – wir stehen mit Rat und Tat zur Seite“, erklärt Klimm. Er selbst sieht sich als „Wünsche-Erfüller“. Egal, welches Anliegen die Kunden haben, das Team der PSD Bank setzt alles daran, eine passende Lösung zu finden.

Dabei berät er seine Kunden auf die Art, die ihnen am besten in den Alltag passt. Persönlich, telefonisch, per Video-Call oder mit gesicherter elektronischer Kommunikation – wir stehen auf allen Kanälen bereit, sagt Klimm.

Ein zentraler Aspekt der Beratung bei der PSD Bank München ist die Risikoadjustierung. „Menschen neigen dazu, dass ihre Risikowahrnehmung immer weiter sinkt, solange nichts Negatives passiert“, erklärt Klimm. „Doch eine perfekte Strategie muss in guten wie in schlechten Zeiten stabil bleiben“: „Unsere Anlagestrategien sind langfristig ausgerichtet und so gestaltet, dass sie auch unruhige Marktphasen überstehen.“

Für Klimm steht fest: Die PSD Bank München bietet keine Finanzachterbahn, sondern ein stabiles und zukunftssicheres Konzept. „Die Flut hebt alle Boote, doch bei Ebbe zeigt sich, wer auf dem Kiel sitzt. Wir sorgen dafür, dass unsere Kunden immer im richtigen Boot unterwegs sind.“

Lesen Sie auch: Palus schaut aufs Geld…